开放式基金是指基金公司在设立基金时，股份总规模不固定，投资者可随时申购，也可随时赎回的一种基金。投资者既可以通过基金公司也可以通过各银行申购或赎回。大家比较关心的是每天我如何计算自己所买基金的盈利/亏损情况。本文详细介绍了基金的认购、申购、赎回时所用的计算公式，以供大家投资基金时参考。

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购份额=净申购金额/申购日净值
赎回金额=持有份额*赎回日净值*（1-赎回费率）
收益=赎回金额-申购金额
收益率= 收益 / 申购金额
申购费用=申购金额 - 净申购金额
持有份额=原持有份额*(当日净值＋单位分红)/当日净值

比如，张三在2007-9-18，花了20000元（申购金额）申购了博时精选基金，当天的净值是2.123元，申购费率为1.5％，赎回费率为0.5％
净申购金额＝20000/(1+1.5%)=19704.43元，
申购份额＝19704.43/2.123=9281.41份
申购费用＝20000－19704.43＝295.47元
以上为申购时的各种参数，

假如张三在2007-10-24赎回，当天净值是2.2775元，
赎回金额＝9281.41×2.2775×（1-0.5%）=21032.72元
收益＝21032.72－20000＝1032.72元
收益率＝1032.72/20000=5.1636%

注意：

• 基金发行前购买叫认购，发行后购买叫申购，认购时手续费一般较低。公式中申购可以替换为认购
• 分红当日，当日净值为分红后的净值
• 申购份额为申购时折算的份额
• 持有份额包括申购份额和分红份额。

标签: 基金